El margen de intereses de los nueve primeros meses aumentó un 5%, hasta 1.728 millones «a pesar de la bajada de tipos y a un coyuntural incremento del coste de los recursos», según ha explicado la entidad.
Por su parte, las comisiones netas aumentaron un 13,5%, hasta 521 millones. Las comisiones totales fueron de 668 millones, un 10% más. Las comisiones procedentes del negocio de gestión de activos subieron un 16%, hasta 239 millones, las ingresadas por el negocio transaccional de cobros y pagos aumentaron un 7%, hasta 145 millones, y las del negocio de valores, que engloban gestión, custodia y brokerage, subieron un 10%, hasta los 98 millones de euros.
«Si al total de las comisiones cobradas le deducimos las que el banco paga a sus socios comerciales de la Red de Agentes y de Banca Partner, obtendríamos una cifra de 521 millones de euros en comisiones netas, las cuales crecen en un 13,5% respecto al mismo periodo del año pasado, y suponen ya un 24% de los ingresos del Grupo.
Así, sumando el margen de intereses y las comisiones, el margen bruto mejoró un 7%, hasta 2.151 millones.
Por su parte, los costes operativos aumentaron un 6%, hasta 745 millones; y el margen de explotación subió un 8%, hasta 1.407 millones. Además, las provisiones de crédito y otras provisiones se elevaron un 7%, hasta 324 millones.
«La entidad compensa un entorno de caída de los tipos de interés con crecimientos en los volúmenes de negocio, tanto en inversión crediticia como en recursos de clientes, con especial foco en los gestionados fuera de balance. Esa mayor actividad comercial ha traído consigo mejoras en todos los márgenes de la cuenta y en todas las ratios», ha destacado Bankinter.
El ROE, o rentabilidad sobre recursos propios, se mantiene en el 17,1%, con un ROTE que se consolida igualmente en el 18,2%, en términos similares a las cifras de hace un año.
La ratio de capital CET1 fully loaded mejora ligeramente en el año hasta el 12,6%, superando en 470 puntos básicos el mínimo regulatorio exigido a Bankinter por el BCE, que es del 7,86%, el más reducido de la banca cotizada en España.
En cuanto a la ratio de morosidad, se mantiene estable en el 2,2% para todo el grupo, con una tasa del 2,6% en España. La cobertura de esa mora se incrementa hasta el 68,7% desde el 66,2%.
Y en lo referente a la liquidez, la ratio de depósitos sobre créditos sube hasta un 105,8%. Además, el dato de eficiencia del grupo Bankinter mejora hasta el 34,6%,
Source: Bolsamania.com
