{"id":110159,"date":"2026-06-19T11:25:06","date_gmt":"2026-06-19T11:25:06","guid":{"rendered":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2026\/06\/19\/como-optimizar-carteras-de-fondos-con-la-ia\/"},"modified":"2026-06-19T11:25:06","modified_gmt":"2026-06-19T11:25:06","slug":"como-optimizar-carteras-de-fondos-con-la-ia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2026\/06\/19\/como-optimizar-carteras-de-fondos-con-la-ia\/","title":{"rendered":"C\u00f3mo optimizar carteras de fondos con la IA"},"content":{"rendered":"

Antes era muy dif\u00edcil obtener esta informaci\u00f3n, la tecnolog\u00eda es lo que nos ha permitido un gran desarrollo<\/strong>. En nuestro caso, hemos creado un optimizador que lo componen 4 algoritmos cuadr\u00e1ticos encadenados, que nos da la opci\u00f3n hasta de poder tener un mill\u00f3n de carteras distintas y eso significa que cada uno de los clientes tiene su cartera personalizada.<\/p>\n

Relacionando los tres elementos: rentabilidad esperada, perfil de riesgo de cada persona y el horizonte temporal de inversi\u00f3n<\/strong>. El propio optimizador, que es una f\u00f3rmula matem\u00e1tica metida dentro de un programa, analiza de forma muy r\u00e1pida la situaci\u00f3n a cada uno de nuestros clientes<\/strong> obteniendo el punto de riesgo que necesitan, existe un t\u00e9rmino que se llama frontera eficiente, es nuestro punto dentro de esa frontera eficiente el que devuelve la cartera a nuestro cliente.<\/p>\n

Es una combinaci\u00f3n de riesgo-rentabilidad,<\/strong> y te da una distribuci\u00f3n entre todos los activos que componen el mercado., Como hemos decidido por temas fiscales hacer asesoramiento \u00fanicamente en fondos de inversi\u00f3n, lo que hemos hecho es establecer 3 universos de inversi\u00f3n: renta fija, renta variable y mercados monetarios<\/strong>.<\/p>\n

Dentro de esos 3 universos cada cliente tiene una distribuci\u00f3n del 100% entre esos 3 activos. El que tiene menos riesgo es Feelcapital<\/strong> 0<\/strong> que tiene el 100% en mercados monetarios, y donde tienes m\u00e1s riesgo que es Feelcapital 100<\/strong> donde tenemos el 100% en renta variable. Es todo combinaci\u00f3n rentabilidad-riesgo, tomando como punto de partida el tiempo de inversi\u00f3n, y esa combinaci\u00f3n metida dentro del algoritmo nos da esa cartera eficiente.<\/p>\n

Adem\u00e1s, eso quiere decir que el inversor no es igual hoy que dentro de un mes<\/strong>. Es una cartera que se obtiene con la evoluci\u00f3n del mercado y de la persona. Si alguien en un mes tiene preocupaci\u00f3n por su puesto de trabajo, su riesgo bajar\u00e1, estar\u00e1s m\u00e1s tranquilo teniendo menos riesgo. Mientras que al rev\u00e9s, si te toca la loter\u00eda, ser\u00e1s capaz de asumir un riesgo mayor. Todo esto quiere decir que las circunstancias personales van directamente relacionadas con tu tolerancia al riesgo<\/strong>.<\/p>\n

Los bancos, sin embargo, lo que quieren es colocar su producto. Nosotros lo que hacemos es un an\u00e1lisis del cliente y buscar el producto que m\u00e1s se adapte a \u00e9l, tenemos una combinaci\u00f3n de fondos que se adapta a cada uno, y siempre analiz\u00e1ndolos. En Feelcapital analizamos todos los fondos que tenemos en Espa\u00f1a los metemos en el optimizador y aplic\u00e1ndoles 60 ratios de valoraci\u00f3n, les calificamos, dentro de los fondos elegidos, lo que consideramos que son mejores.<\/p>\n

Lo que primero le damos al cliente es su tolerancia al riesgo<\/strong> y su horizonte temporal de inversi\u00f3n<\/strong>, y ese punto le da una distribuci\u00f3n entre las distintas categor\u00edas en la selecci\u00f3n de los propios fondos. Pero no es la misma hoy que dentro de 6 meses. Por eso hemos creado la L\u00ednea Vital Financiera (LVF), que consiste en que vamos d\u00eda a d\u00eda siguiendo a los clientes y les vamos informando de si se han alejado mucho o poco de su nivel de riesgo e intentamos que ese cliente vuelva al punto donde tiene que estar, en su nivel de riesgo establecido<\/strong>.<\/p>\n

Eso es lo que hizo Markowitz, recientemente fallecido, crear una frontera eficiente, y que a trav\u00e9s de una serie de preguntas te sit\u00faes en un punto de esa frontera.<\/p>\n

Consideramos esas diez preguntas \u2014se pueden hacer m\u00e1s, se pueden hacer menos\u2014, ya que creemos que es un n\u00famero adecuado. La pregunta m\u00e1s importante, sin duda es la edad<\/strong>, que es la que va a marcar cu\u00e1l es tu tolerancia al riesgo, dependiendo de ese factor, cu\u00e1l es la rentabilidad esperada y esa relaci\u00f3n rentabilidad-riesgo es lo que marca el resultado. Son preguntas muy sencillas que en un minuto te va dar tu punto de riesgo<\/strong>. En funci\u00f3n de la cantidad de dinero que vayas a invertir te corresponden una cantidad de fondos que son los adecuados para ti y en funci\u00f3n de eso te asignamos una cartera totalmente \u00f3ptima.<\/p>\n

La combinaci\u00f3n de optimizaci\u00f3n de carteras e IA permite un avance en los modelos de inversi\u00f3n que va a unir al inversor con sus inversiones de una forma rotunda y sin intermediarios oscuros.<\/p>\n


\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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