{"id":38507,"date":"2021-06-23T12:56:57","date_gmt":"2021-06-23T12:56:57","guid":{"rendered":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2021\/06\/23\/neobancos-e-inversiones-en-criptomonedas-los-coladeros-tecnologicos-del-dinero-negro\/"},"modified":"2021-06-23T12:56:57","modified_gmt":"2021-06-23T12:56:57","slug":"neobancos-e-inversiones-en-criptomonedas-los-coladeros-tecnologicos-del-dinero-negro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2021\/06\/23\/neobancos-e-inversiones-en-criptomonedas-los-coladeros-tecnologicos-del-dinero-negro\/","title":{"rendered":"Neobancos e inversiones en criptomonedas: los "coladeros tecnol\u00f3gicos" del dinero negro"},"content":{"rendered":"
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Noticia relacionada<\/h5>\n

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Golpe internacional contra el crimen financiado con ‘criptos’: se recuperan millones en divisas <\/a><\/div>\n

Las organizaciones criminales cuentan con profesionales calificados y asesores<\/strong> que les ayudan a maquillar sus cuentas de una manera no f\u00e1cilmente detectable. \u201cAdem\u00e1s, a veces las actividades de las empresas controladas por organizaciones criminales son legales y la ilegalidad reside principalmente en su fuente de financiaci\u00f3n representada por dinero que se origina en actividades ilegales\u201d, detalla Diego Ravenda, Profesor de Contabilidad y An\u00e1lisis Financiero de TBS en Barcelona y experto en fraude contable.<\/p>\n

La irrupci\u00f3n de la tecnolog\u00eda en el \u00e1mbito financiero del d\u00eda a d\u00eda, como la apertura de nuevos neobancos y fintechs <\/strong>con pocos recursos, tambi\u00e9n puede ser una manera de lavar dinero, ya que el objetivo del blanqueo es que el l\u00edquido vuelva a entrar en el sistema bancario. Al no disponer algunos de ellos de los mismos recursos antifraude de los grandes bancos, de la misma manera que muchos de ellos no disponen de carta bancaria europea y, por tanto, no est\u00e1n sometidos a las mismas obligaciones antifraude que los bancos, desde TBS se alerta que las mafias pueden ver en una oportunidad de usar ciertas fintech<\/strong>, sobretodo aquellas que tienen recursos limitados, en sus operaciones de lavado.<\/p>\n

Ravenda tambi\u00e9n pide un ejercicio de responsabilidad al ciudadano y \u201cevitar invertir el dinero en entidades que venden productos en apariencia muy rentables<\/strong>, pero no tienen una gesti\u00f3n \u00e9tica del dinero\u201d.<\/p>\n

Otro factor a tener en cuenta dentro de las finanzas y la tecnolog\u00eda es la burbuja creciente alrededor de las criptomonedas. Los pagos en divisas electr\u00f3nicas son frecuentes en el mercado negro de la \u2018Deep web\u2019<\/strong>, aunque la subida del precio de estas monedas tambi\u00e9n ha propiciado la especulaci\u00f3n, algo que Diego Ravenda lo atribuye a \u201cla codicia del ser humano\u201d y al mito del \u201cdinero f\u00e1cil\u201d.<\/p>\n

El caso del ataque con ransomware al mayor oleoducto de EEUU, Colonial Pipeline<\/strong>, que oblig\u00f3 a la empresa a cerrar una red de combustible cr\u00edtica que abastece a los estados del Este, es uno de los m\u00e1s recientes en un largo historia de hackeos y actividad de los piratas inform\u00e1ticos que suelen pedir rescates en bitcoins en sus extorsiones. Las demandas de rescate t\u00edpicas oscilan entre los 200.000 d\u00f3lares y los 20 millones de d\u00f3lares en criptomonedas.<\/p>\n

Para terminar con las mafias, el experto de TBS advierte que har\u00eda falta un cambio importante en la fiscalidad<\/strong>. De hecho, desde la escuela de negocios apuestan por aumentar los impuestos a aquellas personas, tanto f\u00edsicas como jur\u00eddicas, que obtengan rentas m\u00e1s altas. \u201cLos gobiernos tienen que intervenir para dar m\u00e1s dignidad al trabajo\u201d<\/strong>, declara Ravenda, a la vez que tambi\u00e9n hace autocr\u00edtica con las instituciones educativas: \u201cLas escuelas a todos los niveles incluidas las escuelas de negocio universitaria deber\u00edan dejar de fomentar una cultura demasiado individualista y materialista y educar m\u00e1s a la colaboraci\u00f3n, la solidaridad, la responsabilidad social y la sostenibilidad ambiental.\u201d<\/p>\n

Diego Ravenda tambi\u00e9n apuesta por aplicar modelos predictivos de machine learning<\/strong>, inteligencia artificial y big data en las variables contables de las empresas sospechosas de ser tapaderas de actividades ilegales para detectar estas anomal\u00edas.<\/p>\n


\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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