{"id":44892,"date":"2021-10-26T04:00:00","date_gmt":"2021-10-26T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2021\/10\/26\/el-registro-del-bde-da-seguridad-juridica-y-confianza-en-los-proveedores-de-criptos\/"},"modified":"2021-10-26T04:00:00","modified_gmt":"2021-10-26T04:00:00","slug":"el-registro-del-bde-da-seguridad-juridica-y-confianza-en-los-proveedores-de-criptos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2021\/10\/26\/el-registro-del-bde-da-seguridad-juridica-y-confianza-en-los-proveedores-de-criptos\/","title":{"rendered":"El registro del BdE da "seguridad jur\u00eddica y confianza" en los proveedores de 'criptos'"},"content":{"rendered":"
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Noticia relacionada<\/h5>\n

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El escrutinio antiblanqueo a las ‘criptos’ inyecta \u00abm\u00e1s confianza para los inversores\u00bb <\/a><\/div>\n

En concreto, se trata del registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electr\u00f3nicos, cuya creaci\u00f3n se recoge en una disposici\u00f3n adicional de la Ley 10\/2010, de 28 de abril, sobre prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n

La inscripci\u00f3n en el registro est\u00e1 condicionada a que estos proveedores cuenten con procedimientos y \u00f3rganos adecuados de prevenci\u00f3n en materia de blanqueo de capitales<\/strong> y de financiaci\u00f3n del terrorismo, as\u00ed como al cumplimiento de los requisitos de honorabilidad comercial y profesional.<\/p>\n

El supervisor se\u00f1ala que deben registrarse las personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas que ofrezcan o provean estos servicios de criptomonedas en Espa\u00f1a, independientemente de su nacional, as\u00ed como personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas cuya base de actividades est\u00e9 en Espa\u00f1a, con independencia de la ubicaci\u00f3n de los destinatarios.<\/p>\n

\u00abEl registro en el Banco de Espa\u00f1a exige cumplir con requisitos de idoneidad de los directivos, y con ciertos procedimientos en relaci\u00f3n a la prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales<\/strong> como un informe de autoevaluaci\u00f3n de riesgos y manual de procedimientos entre otros\u00bb, explica Enrique Palacios, CCO de Onyze.<\/p>\n

Seg\u00fan explica Palacions, \u00abimplica para el inversor y para los clientes institucionales (bancos, aseguradoras, fondos) seguridad jur\u00eddica y un marco de confianza en que los proveedores de servicios de criptomonedas cumplen los requisitos exigidos en medidas de prevenci\u00f3n de blanqueo, igual que cualquier entidad financiera en Espa\u00f1a\u00bb.<\/p>\n

En este sentido, el tr\u00e1mite no modifica para nada el r\u00e9gimen sancionador<\/strong> establecido en la Ley 10\/2010. Uno de los puntos cr\u00edticos del registro, como destacan las fuentes consultadas por Bolsaman\u00eda. Para quienes esquiven el registro del BdE las sanciones oscilan entre 150.000 y 10 millones de euros.<\/p>\n

Paralelamente, estos proveedores deben fijar un representante ante el Sepblac y cumplir con la normativa en materia de prevenci\u00f3n y blanqueo de capitales. Las empresas que eludan las obligaciones con la unidad antiblanqueo afrontar\u00e1n penalizaciones de entre 60.000 y 5 millones de euros.<\/p>\n

Con todo, Palacios destaca muy positivamente la medida, ya que \u00abtodo lo que sea reducir incertidumbres a nivel regulatorio<\/strong> animar\u00e1 al inversor a invertir con mayor seguridad y a conseguir mitigar los riesgos reputacionales que favorezca el crecimiento en toda la industria de los criptoactivos\u00bb.<\/p>\n

EL PROCESO<\/strong><\/p>\n

Para la presentaci\u00f3n de toda la documentaci\u00f3n, Banco de Espa\u00f1a se\u00f1ala que las personas jur\u00eddicas solo podr\u00e1n realizarlo de forma electr\u00f3nica, mientras que las personas f\u00edsicas podr\u00e1n presentarla a trav\u00e9s de correo postal<\/strong> y de forma presencial, si bien recomienda el uso de la v\u00eda electr\u00f3nica.<\/p>\n

Entre la documentaci\u00f3n obligatoria a presentar, se destacan varios formularios, as\u00ed como un manual de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo y un documento de an\u00e1lisis de riesgos.<\/p>\n

En el manual de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo se deben incluir aspectos la pol\u00edtica de admisi\u00f3n de clientes<\/strong>, procedimientos que incluyan medidas de diligencia debida (‘due diligence’), una relaci\u00f3n de hechos y operaciones que puedan estar relacionados con el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo, as\u00ed como una descripci\u00f3n \u00abdetallada\u00bb de los flujos internos de informaci\u00f3n y del funcionamiento de los \u00f3rganos de control interno, entre otros elementos.<\/p>\n

Con respecto al documento de an\u00e1lisis de riesgos, el Banco de Espa\u00f1a se\u00f1ala en \u00e9l se identificar\u00e1n y evaluar\u00e1n los riesgos por tipos de clientes, pa\u00edses o \u00e1reas geogr\u00e1ficas, productos, servicios, operaciones y canales de distribuci\u00f3n.<\/p>\n

Adem\u00e1s, deber\u00e1 contener una valoraci\u00f3n general previa del nivel de riesgo de blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo al que se encontrar\u00e1 expuesta la empresa.<\/p>\n

El supervisor se\u00f1ala que, una vez presentada la solicitud de registro, tendr\u00e1 un plazo de tres meses para resolver la recepci\u00f3n e inscribir a la empresa en el registro.<\/p>\n


\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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