En el trimestre, el beneficio neto se sit\u00faa en 149 millones de euros y presenta un crecimiento del 1,4% respecto al segundo trimestre del a\u00f1o derivado del incremento del margen de intereses y de los menores costes recurrentes.<\/p>\n
Cabe destacar que este trimestre incorpora los resultados por las ventas de la cartera ALCO de 324 millones de euros para financiar la segunda fase del plan de eficiencia llevado a cabo en Espa\u00f1a, el cual comporta un impacto de -331 millones de euros en la cuenta de resultados, de los que -301 millones de euros se registran en la l\u00ednea de costes, -26 millones de euros como deterioro de oficinas y -4 millones de euros de baja de instalaciones de oficinas en la l\u00ednea de plusval\u00edas por ventas de activos y otros resultados.<\/p>\n
El margen recurrente de la entidad (margen de intereses + comisiones -costes recurrentes), presenta un crecimiento del 12,6% interanual y del 5,4% en el trimestre. En opini\u00f3n del consejero delegado, C\u00e9sar Gonz\u00e1lez-Bueno \u201cLos resultados del tercer trimestre est\u00e1n en l\u00ednea con todos los objetivos de nuestro plan estrat\u00e9gico para la transformaci\u00f3n de la entidad\u201d. A su vez se ha referido al \u201ccrecimiento de nuestra actividad comercial y a la buena evoluci\u00f3n de TSB\u201d.<\/p>\n
Por su parte el director financiero de Banco Sabadell, Leopoldo Alvear, ha destacado que \u201cestamos satisfechos con la evoluci\u00f3n de todos los ep\u00edgrafes de la cuenta de resultados: margen de intereses, comisiones, costes recurrentes y provisiones, y con nuestra confortable posici\u00f3n de solvencia, en l\u00ednea con los objetivos que nos hemos marcado\u201d.<\/p>\n
Los ingresos (margen de intereses + comisiones netas) alcanzan los 3.633 millones, un 2,5% m\u00e1s en t\u00e9rminos interanuales. En la comparativa trimestral, el aumento es del 1,5%. El margen de intereses crece interanualmente un 0,7% hasta los 2.563 millones, mientras que en el trimestre aumenta un 2,9% y alcanza los 877 millones de euros.<\/p>\n
Las comisiones netas alcanzan la cifra de 1.070 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 7,0% interanual por el buen comportamiento de las comisiones de servicios, as\u00ed como de fondos de inversi\u00f3n. En el trimestre bajan un 1,9%, por menores comisiones de servicio condicionadas por la estacionalidad (agosto) y por la venta del negocio de depositar\u00eda.<\/p>\n
AHORROS ANUALES DE 130 MILLONES<\/p>\n
Los costes recurrentes muestran una reducci\u00f3n del 2,9% respecto al a\u00f1o anterior por la mejora en gastos de personal en Espa\u00f1a y de gastos generales en TSB. En la comparativa trimestral, el descenso es del 1%. Tras el acuerdo alcanzado con el 100% de la representaci\u00f3n sindical en la mesa negociadora el pasado 15 de octubre, la ejecuci\u00f3n de la segunda fase del plan de eficiencia en Espa\u00f1a, acompa\u00f1ado de otras medidas de contenci\u00f3n de costes, va a suponer unos ahorros anuales de 130 millones de euros.<\/p>\n
LIQUIDEZ Y CAPITAL<\/p>\n
La ratio CET1 phase in se sit\u00faa en el 12,40% a cierre de septiembre e incluye 28pb de ajustes transicionales de IFRS9. Por su parte, la ratio CET1 fully-loaded se sit\u00faa en el 12,12%, y aumenta en 12pb respecto al trimestre anterior. La ratio de capital total phase in asciende al 17,01% a cierre del trimestre, situ\u00e1ndose por encima del requerimiento regulatorio con un MDA buffer de 388pb. En cuanto a la gesti\u00f3n de la liquidez, la ratio LCR (Liquidity Coverage Ratio) alcanza un 223% a nivel de grupo.<\/p>\n
RATIO DE MORA<\/p>\n
Los activos problem\u00e1ticos se mantienen estables en el trimestre y totalizan 7.377 millones de euros, de los que 6.004 millones son pr\u00e9stamos dudosos y 1.373 millones activos adjudicados. La cobertura de activos problem\u00e1ticos se sit\u00faa en el 54,0%, siendo la cobertura de pr\u00e9stamos dudosos (stage 3) con el total de provisiones del 57,9% y del 37,0% para los activos adjudicados.<\/p>\n
La ratio de morosidad se mantiene estable asimismo en el 3,59%.<\/p>\n
El coste del riesgo de cr\u00e9dito acumulado del grupo disminuye y se sit\u00faa en 51pb a cierre de septiembre, 2pb mejor que a cierre del trimestre anterior y mejorando asimismo 37pb en la comparativa interanual.<\/p>\n
APORTE DE TSB<\/p>\n
TSB consolida su contribuci\u00f3n positiva a los resultados del Grupo (22,1% del total) con 82 millones de euros hasta septiembre, frente a 155 millones de p\u00e9rdidas de 2020 y encadena su tercer trimestre consecutivo en positivo. En el trimestre, la aportaci\u00f3n es de 43 millones de euros. TSB obtiene un beneficio neto de 97 millones de libras a cierre de septiembre de 2021 tras la mejora del margen y los menores costes y dotaciones.<\/p>\n
El margen de intereses asciende a 744 millones de euros a cierre de septiembre y aumenta un 13,0% por el fuerte crecimiento de vol\u00famenes de hipotecas en el a\u00f1o. Las comisiones netas crecen un 23,7% interanual por mayores comisiones de servicios, en especial de tarjetas. Los gastos de explotaci\u00f3n totalizan 582 millones de euros, un 13,8% menos en la comparativa interanual por la mejora de los gastos generales y de personal. Las dotaciones y deterioros tambi\u00e9n se reducen significativamente y se sit\u00faan en 21 millones de euros.<\/p>\n
Banco Sabadell cerr\u00f3 en octubre la venta a Mora Banc de su participaci\u00f3n del 51,61% en BancSabadell d\u00b4Andorra por un importe de 68 millones de euros. La operaci\u00f3n contribuir\u00e1 en el cuarto trimestre del a\u00f1o con 7 puntos b\u00e1sicos a la ratio Common Equity Tier 1 (CET1) fully-loaded.<\/p>\n
\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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