Teniendo en cuenta los impactos generados por la integraci\u00f3n, el resultado cae un 85,2% en tasa interanual, ya que en el primer trimestre de 2021 el resultado fue de 4.786 millones de euros, que inclu\u00eda una aportaci\u00f3n positiva neta a efectos contables de 4.300 millones por el fondo negativo de comercio o badwill y el registro de 28 millones de gastos extraordinarios netos de impuestos.<\/p>\n
El banco ha explicado que en el primer trimestre del a\u00f1o se ha constituido un fondo colectivo por importe de 214 millones para reflejar el impacto estimado derivado del cambio de escenario macroecon\u00f3mico ante el conflicto en Ucrania. Por otro lado, el fondo Covid-19 se sit\u00faa en 1.196 millones a cierre del trimestre (1.395 millones a final de 2021), dada la mayor visibilidad sobre la situaci\u00f3n de los clientes que contaron con medidas de soporte durante la pandemia. El coste del riesgo (\u00faltimos 12 meses) se sit\u00faa en el 0,23%.<\/p>\n
\u201cEn 2022 esperamos consolidar nuestro crecimiento y seguir apoyando a la econom\u00eda de la mano de nuestros clientes. Ser\u00e1 el primer a\u00f1o del Plan Estrat\u00e9gico que presentaremos el 17 de mayo y que definir\u00e1 el rumbo y la velocidad de la entidad para los pr\u00f3ximos tres a\u00f1os\u201d, ha declarado el consejero delegado de la entidad, Gonzalo Gort\u00e1zar.<\/p>\n
La entidad ha detallado que la evoluci\u00f3n de los resultados se apoya en el crecimiento del margen de explotaci\u00f3n (+5,4%), as\u00ed como en la reducci\u00f3n en 2022 de las dotaciones para insolvencias (-23,2%) y otras dotaciones a provisiones (-37,7%).<\/p>\n
Los ingresos core se sit\u00faan en 2.761 millones de euros, con un descenso del 1,7%, marcado, esencialmente, por la ca\u00edda del margen de intereses (-5,4%) respecto al mismo periodo de 2021 por el entorno de tipos de inter\u00e9s negativos. No obstante, con respecto al trimestre anterior el margen de intereses disminuye solamente un 0,6%.<\/p>\n
Respecto a los ingresos por comisiones, crecen hasta los 969 millones de euros, un 2,9% m\u00e1s respecto al primer trimestre de 2021, aunque las comisiones bancarias recurrentes disminuyen un 3,3%, impactadas, entre otras razones, por la unificaci\u00f3n de los programas de fidelizaci\u00f3n de clientes. Mientras, las comisiones por comercializaci\u00f3n de seguros se incrementan un 2,3% y las asociadas a la gesti\u00f3n de productos de ahorro a largo plazo (fondos de inversi\u00f3n, planes de pensiones y unit linked) suben un 10,3%.<\/p>\n
Por su parte, los resultados de entidades valoradas por el m\u00e9todo de la participaci\u00f3n bajan (-43,1%) tras la desinversi\u00f3n en la entidad austriaca Erste Bank y la no atribuci\u00f3n de sus resultados con posterioridad al tercer trimestre de 2021, as\u00ed como por la toma de control de Bankia Vida a finales de 2021 y su integraci\u00f3n global a partir de enero de 2022.<\/p>\n
En la cuenta proforma destaca la reducci\u00f3n de los gastos de administraci\u00f3n y amortizaci\u00f3n recurrentes del 4,3%, lo que refleja la captura de sinergias de costes derivados la fusi\u00f3n. En este sentido, los gastos de personal se han reducido un 5,3% y los gastos generales, un 7,2%.<\/p>\n
Los indicadores de actividad se mantienen estables en el trimestre, con el cr\u00e9dito a la clientela bruto que alcanza los 353.404 millones de euros y los recursos de clientes que se sit\u00faan en 619.892 millones de euros pese a la volatilidad de los mercados.<\/p>\n
MOROSIDAD<\/p>\n
La ratio de morosidad se sit\u00faa en el 3,5% a finales del primer trimestre, por debajo del 3,6% en que se situaba a cierre del ejercicio 2021, y la tasa de cobertura repunta desde el 63% al 65%, gracias a la ca\u00edda de dudosos.<\/p>\n
En concreto, los saldos dudosos se sit\u00faan en 13.361 millones de euros a finales de marzo, con una ca\u00edda de 272 millones en el trimestre. Por su parte, la cartera de adjudicados netos disponibles para la venta en Espa\u00f1a es de 2.223 millones de euros, con una ca\u00edda en el trimestre de 56 millones de euros tras haberse realizado ventas de inmuebles por importe de 260 millones de euros.<\/p>\n
CAPITAL Y LIQUIDEZ<\/p>\n
La ratio de capital Common Equity Tier 1 (CET1) se sit\u00faa en el 13,4% (13,2% sin aplicaci\u00f3n de los ajustes transitorios de IFRS9), y la ratio MREL total proforma asciende al 26,5%, cumpliendo as\u00ed con el nivel exigido para 2024. La entidad realiz\u00f3 en abril dos emisiones de instrumentos de deuda senior non-preferred (SNP), una de 500 millones de libras esterlinas y otra de 1.000 millones de euros ya incluidas en esta visi\u00f3n proforma.<\/p>\n
El 20 de abril, CaixaBank abon\u00f3 a sus accionistas 0,1463 euros por acci\u00f3n en concepto de dividendo ordinario con cargo a los beneficios del ejercicio 2021, tras la aprobaci\u00f3n por parte de la Junta General de Accionistas celebrada el 8 de abril. Esta distribuci\u00f3n de dividendo asciende a 1.179 millones de euros, importe que equivale al 50% del beneficio neto consolidado de 2021, ajustado por los impactos extraordinarios relacionados con la fusi\u00f3n.<\/p>\n
Los activos l\u00edquidos totales se sit\u00faan en 171.202 millones de euros, con un crecimiento de 2.854 millones de euros en el trimestre. El Liquidity Coverage Ratio del Grupo (LCR) a 31 de marzo de 2022 es del 315%, mostrando una holgada posici\u00f3n de liquidez (325% LCR media \u00faltimos 12 meses), muy por encima del m\u00ednimo requerido del 100%. El saldo dispuesto de la p\u00f3liza del BCE a 31 de marzo de 2022 asciende a 80.752 millones de euros correspondientes a TLTRO III.<\/p>\n
— AMPLIANDO —<\/p>\n
\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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