Ibercaja ha dicho que el ejercicio se ha caracterizado por \u00abun fuerte dinamismo comercial en los segmentos prioritarios del Plan Estrat\u00e9gico Desaf\u00edo 2023, Banca Personal y Privada, Banca de Empresas y Seguros de Riesgo; la mejora de la calidad del activo; el aumento del margen de intereses y el descenso de los costes operativos y de riesgo\u00bb.<\/p>\n
Los ingresos recurrentes crecen un 7% interanual, hasta los 996 millones de euros, gracias al aumento del margen de intereses.<\/p>\n
El margen de intereses anota un incremento interanual del 13,3%, hasta los 558 millones de euros, como consecuencia del impacto positivo que est\u00e1 generando la subida de tipos de inter\u00e9s en la cartera de pr\u00e9stamos y cr\u00e9ditos del Banco. En el cuarto trimestre estanco, el margen de intereses ha experimentado un fuerte repunte (+54,4%). El Banco espera una mejora continua de estos ingresos en los pr\u00f3ximos trimestres por el nuevo entorno de tipos de inter\u00e9s.<\/p>\n
Las comisiones netas y las diferencias de cambio totalizan 438 millones de euros, manteni\u00e9ndose pr\u00e1cticamente invariables respecto al a\u00f1o anterior (-0,1%). A pesar de la mayor actividad comercial, las comisiones no bancarias se han visto impactadas como consecuencia del menor volumen de activos en gesti\u00f3n debido a la volatilidad de los mercados.<\/p>\n
Por su parte, los gastos recurrentes han disminuido un 4,3% respecto al pasado a\u00f1o, a pesar del entorno inflacionista y fundamentado en el ahorro de costes recurrentes de personal que caen un 8,4%, debido al Expediente de Regulaci\u00f3n de Empleo que se ha llevado a cabo y que fue acordado por la mayor\u00eda de los representantes de los trabajadores del Banco. El ratio de eficiencia recurrente se sit\u00faa en el 57,5%.<\/p>\n
La progresiva recuperaci\u00f3n de los ingresos, junto con las medidas de redimensionamiento de costes, han permitido a Ibercaja mejorar un 27,2% el beneficio recurrente antes de provisiones frente al a\u00f1o pasado, alcanzando los 423 millones de euros.<\/p>\n
Las provisiones de riesgo de cr\u00e9dito y adjudicados han retrocedido un 16,0% en el a\u00f1o, hasta 96 millones de euros, situ\u00e1ndose el coste de riesgo en 30 puntos b\u00e1sicos, en l\u00ednea con el objetivo a medio plazo del Banco.<\/p>\n
BALANCE \u00abS\u00d3LIDO\u00bb<\/p>\n
La entidad ha subrayado que tiene uno de los balances \u00abm\u00e1s s\u00f3lidos del sistema financiero espa\u00f1ol\u00bb. <\/p>\n
La tasa de mora cae 72 puntos b\u00e1sicos y se sit\u00faa por debajo del 1,6%, manteniendo un diferencial positivo de 196 puntos b\u00e1sicos respecto a la media del conjunto del sector. Los activos dudosos disminuyen un 30,9% en el a\u00f1o y el grado de cobertura asciende al 90,0%, desde el 75,3% de cierre de 2021.<\/p>\n
El ratio de capital CET1 Fully Loaded se sit\u00faa en el 12,4% y el \u00edndice de Capital Total Fully Loaded asciende al 17,1% (y 17,6% en t\u00e9rminos Phased In). As\u00ed, la solvencia de la Entidad se sit\u00faa 466 puntos b\u00e1sicos por encima de los requerimientos SREP 2022 en t\u00e9rminos de distancia MDA.<\/p>\n
Asimismo, Ibercaja mantiene una elevada posici\u00f3n de liquidez, con un ratio LCR y NSFR del 306% y del 153% respectivamente y muestra una s\u00f3lida estructura de financiaci\u00f3n basada en los dep\u00f3sitos estables de clientes minoristas. El ratio de cr\u00e9dito sobre dep\u00f3sitos se sit\u00faa actualmente en el 78,4% y los dep\u00f3sitos minoristas representan el 87% de la estructura de financiaci\u00f3n de Ibercaja. Durante el mes de noviembre, el Banco realiz\u00f3 el pago anticipado del total de los 5.959 millones de euros correspondientes a la subasta TLTRO III.<\/p>\n
\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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