{"id":59463,"date":"2023-04-04T10:27:25","date_gmt":"2023-04-04T10:27:25","guid":{"rendered":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2023\/04\/04\/el-panel-de-riesgos-de-la-eba-muestra-la-solidez-del-sector-bancario-de-la-ue\/"},"modified":"2023-04-04T10:27:25","modified_gmt":"2023-04-04T10:27:25","slug":"el-panel-de-riesgos-de-la-eba-muestra-la-solidez-del-sector-bancario-de-la-ue","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2023\/04\/04\/el-panel-de-riesgos-de-la-eba-muestra-la-solidez-del-sector-bancario-de-la-ue\/","title":{"rendered":"El panel de riesgos de la EBA muestra la solidez del sector bancario de la UE"},"content":{"rendered":"

Los indicadores de riesgo de la EBA se han basado en los \u00faltimos datos de supervisi\u00f3n facilitados por las instituciones comunitarias, a partir del cuarto trimestre de 2022<\/strong> y se han complementado con an\u00e1lisis adicionales<\/strong> basados en datos de mercado y otras fuentes a mediados de marzo de 2023.<\/p>\n

Los informes han puesto de manifiesto que la crisis bancaria provocada por el colapso de Silicon Valley Bank (SVB)<\/a><\/strong> y la compra de Credit Suisse por parte de UBS<\/a><\/strong> afect\u00f3 a la volatilidad en el capital y la deuda de los bancos de la UE, aunque las exposiciones directas de las entidades comunitarias hacia estos bancos fueron limitadas.<\/p>\n

\u00abEsto condujo a una ca\u00edda significativa en los precios de las acciones de los bancos<\/strong>, mayores rendimientos y mayores m\u00e1rgenes crediticios para los bancos. Los mercados de AT1 se vieron afectados negativamente tras la amortizaci\u00f3n total de los tenedores de Credit Suisse AT1<\/a><\/strong>\u00ab, indica la EBA.<\/p>\n

Asimismo, destaca que los rendimientos soberanos disminuyeron<\/strong> a medida que los inversores se desplazaron hacia activos de refugio seguro.<\/p>\n

No obstante, reconoce que los precios de las acciones de los bancos y los diferenciales de cr\u00e9dito se han recuperado<\/strong> parcialmente desde la volatilidad de mediados de marzo.<\/p>\n

Desde la Autoridad Bancaria tambi\u00e9n se\u00f1alan que la confianza econ\u00f3mica en Europa<\/strong> hab\u00eda mejorado, antes de la volatilidad del mercado, y las \u00faltimas previsiones del PIB<\/strong> de la Comisi\u00f3n Europea hab\u00edan pronosticado una ligera perspectiva de crecimiento para el a\u00f1o.<\/p>\n

Sin embargo, la situaci\u00f3n ha cambiado y el dato de sentimiento econ\u00f3mico<\/strong> publicados hace dos semanas no mostr\u00f3 m\u00e1s mejoras. \u00abLa expectativa del mercado de que los bancos centrales<\/strong> pondr\u00edan fin a las subidas de tipos antes del verano tambi\u00e9n se hab\u00eda revisado debido a la persistente alta inflaci\u00f3n. Los eventos relacionados con SVB y Credit Suisse agregaron m\u00e1s incertidumbre y es necesario ver c\u00f3mo evoluciona el sentimiento econ\u00f3mico y las subidas de tipos<\/strong>\u00ab, explican desde el organismo.<\/p>\n

GRANDES COLCHONES DE LIQUIDEZ<\/h3>\n

Los bancos aumentaron sus \u00edndices de capital y mantuvieron altos \u00edndices de liquidez<\/strong> en el cuarto trimestre de 2022. El \u00edndice promedio de Common Equity Tier 1 (CET1)<\/strong> aument\u00f3 a 15,3% desde el 14,8% del mismo periodo del a\u00f1o anterior.<\/p>\n

El \u00edndice de cobertura de liquidez (LCR)<\/strong> promedio alcanz\u00f3 el 164,7 % (vs. 162,4 % en el 3T 2022), mientras que el \u00edndice de financiamiento estable neto (NSFR)<\/strong> promedio disminuy\u00f3 levemente (125,8 % en el 4T 2022).<\/p>\n

\u00abLos bancos de la UE\/EEE tienen un perfil de liquidez y financiaci\u00f3n diversificado<\/strong>. En el futuro, deben prepararse para el reembolso de TLTRO<\/strong> para los bancos de la zona euro\u00bb, asevera la Autoridad Bancaria.<\/p>\n

Los activos totales<\/strong> disminuyeron en el cuarto trimestre en torno a un 7%. La disminuci\u00f3n estuvo impulsada por los saldos de efectivo (-16%), \u00abpresumiblemente relacionados con los reembolsos de TLTRO\u00bb. Las exposiciones de los hogares<\/strong>, por su parte, se han mantenido m\u00e1s o menos estables, mientras que los pr\u00e9stamos a empresas no financieras (NFC)<\/strong> aumentaron casi un 1% intertrimestral, respaldados por las exposiciones inmobiliarias comerciales<\/strong> (CRE; +2,3% intertrimestral).<\/p>\n

Los valores representativos de deuda<\/strong> representan el 11,6% del total de activos (alrededor de EUR 3,1bn). De estos t\u00edtulos, alrededor de 1,5 billones de euros est\u00e1n contabilizados a coste amortizado.<\/p>\n

En lo que respecta a la tasa de morosidad (NPL)<\/strong>, se mantuvo estable en 1,8%. \u00abSi bien la proporci\u00f3n de pr\u00e9stamos de etapa 2 disminuy\u00f3 levemente a 9,4% en el cuarto trimestre de 2022 desde 9,6% en el tercer trimestre de 2022, el coste del riesgo aument\u00f3 levemente de 0,43 % a 0,46 % durante el mismo per\u00edodo\u00bb, analiza el organismo.<\/p>\n

El retorno sobre el capital (RoE)<\/strong> promedio aument\u00f3 considerablemente del 7,3% en el tercer trimestre de 2022 al 8% en el cuarto trimestre de 2022, \u00abno menos impulsado por el aumento en los m\u00e1rgenes de inter\u00e9s neto\u00bb, subraya.<\/p>\n

\u00abEl resultado de los eventos inducidos por SVB y Credit Suisse podr\u00eda afectar negativamente a los nuevos pr\u00e9stamos en caso de endurecimiento de las condiciones crediticias<\/strong>. Los rendimientos en aumento adicionales tambi\u00e9n podr\u00edan afectar negativamente a los ingresos netos por operaciones comerciales de manera similar al impacto potencialmente negativo de la inflaci\u00f3n en los gastos operativos\u00bb, valoran desde el organismo.<\/p>\n

Adem\u00e1s, desde la EBA creen que la introducci\u00f3n de impuestos sobre las ganancias inesperadas<\/strong> para el sector bancario en un n\u00famero limitado de pa\u00edses podr\u00eda afectar negativamente la rentabilidad de los bancos<\/strong>.<\/p>\n


\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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