{"id":60098,"date":"2023-04-19T12:06:40","date_gmt":"2023-04-19T12:06:40","guid":{"rendered":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2023\/04\/19\/la-cnmv-ve-incidencias-en-los-servicios-de-inversion-que-se-prestan-a-traves-de-agentes\/"},"modified":"2023-04-19T12:06:40","modified_gmt":"2023-04-19T12:06:40","slug":"la-cnmv-ve-incidencias-en-los-servicios-de-inversion-que-se-prestan-a-traves-de-agentes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2023\/04\/19\/la-cnmv-ve-incidencias-en-los-servicios-de-inversion-que-se-prestan-a-traves-de-agentes\/","title":{"rendered":"La CNMV ve "incidencias" en los servicios de inversi\u00f3n que se prestan a trav\u00e9s de agentes"},"content":{"rendered":"

Si bien \u00e9stas ya han sido solventadas por las entidades<\/strong>, el organismo cree que conviene trasladar tales pr\u00e1cticas al conjunto del sector, para su conocimiento y para que sean evitadas.<\/p>\n

Por ello, el objetivo de esta actuaci\u00f3n ha sido, fundamentalmente, la revisi\u00f3n de los procedimientos de control establecidos<\/strong> por las entidades sobre la actividad de sus agentes, tanto en la fase de contrataci\u00f3n, como durante el desarrollo de su actividad, as\u00ed como sobre su formaci\u00f3n y remuneraci\u00f3n.<\/p>\n

Con respecto a los sistemas de remuneraci\u00f3n de los agentes<\/strong>, la CNMV recuerda que es 100% variable<\/strong>. Por ello, las entidades deben gestionar adecuadamente los evidentes conflictos de inter\u00e9s que se derivan de esta situaci\u00f3n con el fin de conseguir que los agentes act\u00faen de manera honesta, imparcial y profesional, de conformidad con el mejor inter\u00e9s de los clientes.<\/p>\n

Asimismo, las entidades deben incluir criterios cualitativos basados en la valoraci\u00f3n del cumplimiento de las normas<\/strong> de conducta por parte de los agentes, de forma que la remuneraci\u00f3n no est\u00e9 basada exclusivamente, o en gran parte, en variables cuantitativas.<\/p>\n

\u00abEn todo caso, deber\u00e1 adoptarse un esquema de remuneraci\u00f3n<\/strong> que se ajuste al principio de neutralidad, de manera que no favorezca unos productos frente a otros de la misma tipolog\u00eda, que no incluya aceleradores, y que incorpore de forma significativa criterios cualitativos y no solo cuantitativos que favorezcan el cumplimiento de las normas de conducta\u00bb, se\u00f1ala el supervisor.<\/p>\n

En cuanto a los requisitos de formaci\u00f3n<\/strong>, la experiencia supervisora de la CNMV pone de manifiesto que la relaci\u00f3n de los agentes con muchos de sus clientes va m\u00e1s all\u00e1 de la mera comercializaci\u00f3n y que se desarrolla, con frecuencia, tanto en el \u00e1mbito de la informaci\u00f3n como del asesoramiento.<\/p>\n

\u00abSe han observado algunos casos en los que los agentes no cuentan con la formaci\u00f3n exigida<\/strong> para poder informar y asesorar sin supervisi\u00f3n o casos en los que el n\u00famero de agentes actuando bajo la supervisi\u00f3n de un mismo responsable es demasiado elevado\u00bb, explican.<\/p>\n

La CNMV tambi\u00e9n ha detectado la necesidad de establecer con mayor nivel de detalle los criterios y metodolog\u00edas de asesoramiento<\/strong> empleados por los agentes, implementando sistemas de control que permitan verificar que se ajustan, razonablemente, a las indicaciones centralizadas impartidas por las entidades.<\/p>\n

Del mismo modo, ve especialmente importante que las entidades implementen procedimientos de control adecuados<\/strong> y suficientemente profundos sobre la red agencial.<\/p>\n

\u00abEn las actuaciones de la CNMV se han puesto de manifiesto algunas situaciones que implican debilidades en este sentido. Ser\u00eda el caso de estructuras organizativas<\/strong> en que los responsables de las funciones de control de la red de agentes no son independientes de las unidades de negocio que supervisan\u00bb, a\u00f1ade.<\/p>\n

Por \u00faltimo, ha observado, con cierta frecuencia, la existencia de la figura del prescriptor o presentador de clientes<\/strong> que colabora con la entidad y percibe una remuneraci\u00f3n por ello pero que no figura registrado como agente.<\/p>\n

\u00abEn estos casos se ha recordado a las entidades que la actividad de comercializaci\u00f3n de servicios y actividades de inversi\u00f3n y la captaci\u00f3n de clientes es una actividad reservada<\/strong>, que solo pueden realizar las empresas autorizadas para prestar servicios de inversi\u00f3n o sus agentes (que podr\u00e1n ser meros agentes presentadores)\u00bb, concluye la CNMV.<\/p>\n


\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Si bien \u00e9stas ya han sido solventadas por las entidades, el organismo cree que conviene trasladar tales pr\u00e1cticas al conjunto…<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[104],"tags":[99],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/60098"}],"collection":[{"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=60098"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/60098\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=60098"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=60098"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=60098"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}