{"id":60339,"date":"2023-04-25T05:22:49","date_gmt":"2023-04-25T05:22:49","guid":{"rendered":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2023\/04\/25\/santander-gana-2-571-millones-de-euros-en-el-primer-trimestre-1\/"},"modified":"2023-04-25T05:22:49","modified_gmt":"2023-04-25T05:22:49","slug":"santander-gana-2-571-millones-de-euros-en-el-primer-trimestre-1","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2023\/04\/25\/santander-gana-2-571-millones-de-euros-en-el-primer-trimestre-1\/","title":{"rendered":"Santander gana 2.571 millones de euros en el primer trimestre (+1%)"},"content":{"rendered":"

En otros par\u00e1metros destacados de la cuenta de resultados, el margen bruto<\/strong> aument\u00f3 un 13%, hasta 13.935 millones de euros; los costes de explotaci\u00f3n<\/strong> subieron un 11%, hasta 6.145 millones; el margen neto<\/strong> mejor\u00f3 un 15%, hasta 7.790 millones; y las dotaciones por insolvencias<\/strong> se elevaron un 37%, hasta 2.873 millones.<\/p>\n

El aumento de la actividad propici\u00f3 un crecimiento del 14% en el margen de intereses<\/strong>, con un incremento especialmente alto en Portugal (+54%)<\/strong>, Polonia (+47%)<\/strong>, Espa\u00f1a (+46%)<\/strong>, y Reino Unido y M\u00e9xico<\/strong>, que suben un 14%<\/strong>.<\/p>\n

\u00abEn Sudam\u00e9rica<\/strong>, el crecimiento de doble d\u00edgito en los vol\u00famenes y los mayores tipos de inter\u00e9s todav\u00eda no se aprecian en el crecimiento del margen de intereses, debido a la sensibilidad negativa de algunos pa\u00edses a las subidas de tipos<\/strong>, como Brasil<\/strong> y Chile<\/strong>. Santander est\u00e1 bien posicionado para beneficiarse del nuevo ciclo de tipos de inter\u00e9s\u00bb, ha destacado el banco, que tambi\u00e9n ha remarcado \u00abel fuerte crecimiento de la actividad comercial<\/strong>, una buena calidad de los activos<\/strong> y el control de costes<\/strong>\u00ab.<\/p>\n

M\u00c1S INDICADORES DESTACADOS<\/h3>\n

El fuerte repunte de la inflaci\u00f3n<\/strong> provoc\u00f3 un aumento general de los costes (+11%). Si bien, en t\u00e9rminos reales los costes cayeron un 1% gracias a la mejora de la productividad y la gesti\u00f3n activa. Como los ingresos crecieron m\u00e1s que los costes, la ratio de eficiencia del grupo mejor\u00f3 90 puntos b\u00e1sicos<\/strong>, hasta el 44,1%<\/strong>, lo que sit\u00faa a Santander entre las entidades m\u00e1s eficientes de sus comparables.<\/p>\n

El balance se ha mantenido s\u00f3lido, con la ratio de morosidad en el 3,05%<\/strong>, tras bajar 21 puntos b\u00e1sicos en los \u00faltimos 12 meses y tres puntos b\u00e1sicos desde diciembre, gracias a la buena evoluci\u00f3n de Europa, M\u00e9xico y Digital Consumer Bank<\/strong>, mientras que la ratio de cobertura se mantuvo en el 68%.<\/p>\n

El coste del riesgo aument\u00f3 seis puntos b\u00e1sicos en el trimestre hasta el 1,05%<\/strong>, por debajo del objetivo para el a\u00f1o (menos del 1,2%). Las dotaciones bajaron un 3% frente al trimestre anterior, pero crecieron un 33%<\/strong> respecto a marzo de 2022 debido al proceso de normalizaci\u00f3n en Estados Unidos<\/strong>, una mayor cobertura de la cartera de hipotecas en francos suizos en Polonia<\/strong> y el aumento de las provisiones en Brasil<\/strong>, como consecuencia del aumento del cr\u00e9dito.<\/p>\n

\u00abEstos s\u00f3lidos resultados han permitido mejorar las m\u00e9tricas de rentabilidad del grupo, con un retorno sobre el capital tangible (RoTE) del 14,4%<\/strong>. Si el impacto del gravamen se distribuyera a lo largo del a\u00f1o (56 millones por trimestre), el retorno sobre el capital tangible (RoTE) del primer trimestre ser\u00eda del 15,3%<\/strong>, camino de alcanzar el objetivo del a\u00f1o (por encima del 15%)\u00bb, ha se\u00f1alado el banco. El valor contable tangible (TNAV)<\/strong> por acci\u00f3n al final del primer trimestre se situ\u00f3 en 4,41 euros<\/strong>.<\/p>\n

INGRESOS POR COMISIONES<\/h3>\n

La escala del banco y sus negocios globales (Santander CIB y Wealth Management & Insurance<\/strong>), junto con sus capacidades de financiaci\u00f3n de autom\u00f3viles y pagos, generaron una mayor actividad en todo el grupo , lo que permiti\u00f3 un crecimiento de los ingresos por comisiones del 7%<\/strong>, hasta 3.043 millones de euros.<\/p>\n

\u00abLos negocios globales y de red del grupo, CIB, Wealth, PagoNxt<\/strong> y el negocio de financiaci\u00f3n de autom\u00f3viles<\/strong> representan conjuntamente el 43% del total de ingresos por comisiones y el 39% del total de ingresos<\/strong>. Los ingresos por comisiones aumentaron un 3% desde el trimestre anterior. El margen de intereses<\/strong> y los ingresos netos por comisiones<\/strong> representaron el 95% de los ingresos totales<\/strong> del grupo, lo que refleja la calidad de los resultados\u00bb, ha subrayado la entidad.<\/p>\n

EVOLUCI\u00d3N DE LOS DEP\u00d3SITOS<\/h3>\n

\u00abEl grupo continu\u00f3 aumentando su base de clientes, con nueve millones m\u00e1s en los \u00faltimos 12 meses<\/strong>, hasta un total de 161 millones<\/strong>. Los recursos de clientes aumentaron un 5%, hasta los 1,12 billones de euros<\/strong>, gracias al buen crecimiento de los dep\u00f3sitos (+6%)<\/strong> en todas las regiones, apoyado tanto en clientes particulares como en Santander Corporate & Investment Banking (Santander CIB)\u00bb, ha se\u00f1alado Santander.<\/p>\n

\u00abLos dep\u00f3sitos se redujeron un 2% frente al trimestre anterior<\/strong> debido a ca\u00eddas estacionales en Santander CIB en enero; sin embargo, los dep\u00f3sitos totales subieron nuevamente desde febrero<\/strong>, prueba de la buena marcha del negocio\u00bb, ha puntualizado.<\/p>\n

\u00abLos cr\u00e9ditos aumentaron un 3%<\/strong>, con las hipotecas<\/strong> y el cr\u00e9dito al consumo<\/strong> creciendo un 2%<\/strong> y un 9%<\/strong>, respectivamente. La cartera crediticia se mantiene muy diversificada tanto por l\u00edneas de negocio (hipotecas, empresas, auto y CIB) como por geograf\u00edas\u00bb, ha a\u00f1adido la entidad.<\/p>\n

RATIOS DE COBERTURA Y CAPITAL<\/h3>\n

Al final del primer trimestre, la ratio de cobertura de liquidez del grupo (LCR)<\/strong>, que mide los activos l\u00edquidos frente a las salidas esperadas de efectivo a corto plazo en un escenario de estr\u00e9s, fue del 152%<\/strong>, mientras que la ratio de financiaci\u00f3n estable neta (NSFR)<\/strong>, que mide el nivel de financiaci\u00f3n estable que tiene un banco para cubrir pr\u00e9stamos con vencimientos a lo largo de un a\u00f1o, fue del 120%<\/strong>, en ambos casos muy por encima de los requisitos m\u00ednimos.<\/p>\n

A marzo de 2023, el colch\u00f3n de liquidez<\/strong>, compuesto por activos l\u00edquidos de alta calidad (HQLA), super\u00f3 los 300.000 millones de euros<\/strong>, de los que casi 200.000 millones eran en efectivo, lo que equivale al 20% de la base de dep\u00f3sitos del banco.<\/p>\n

El 85% de los dep\u00f3sitos del banco son de clientes particulares y empresas<\/strong>, y aproximadamente el 80% de los dep\u00f3sitos de particulares est\u00e1n asegurados con sistemas de garant\u00eda de dep\u00f3sitos.<\/p>\n

La ratio de capital CET1 fully loaded se situ\u00f3 en el 12,2%<\/strong>, en l\u00ednea con el objetivo de capital, ya que el grupo mantuvo una fuerte generaci\u00f3n de capital org\u00e1nico bruto (24 puntos b\u00e1sicos)<\/strong>, que compens\u00f3 el cargo de 25 puntos b\u00e1sicos para el pago futuro de dividendos en efectivo correspondiente a los resultados de 2023 (10 puntos b\u00e1sicos) y por el impacto del segundo programa de recompra de acciones de 2022 (15 puntos b\u00e1sicos). Tambi\u00e9n hubo otros impactos positivos en la ratio de capital (regulatorio, mercados), ha concluido Santander.<\/p>\n


\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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