{"id":64087,"date":"2023-07-10T15:57:48","date_gmt":"2023-07-10T15:57:48","guid":{"rendered":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2023\/07\/10\/la-fed-quiere-endurecer-sus-controles-y-aplicarlos-a-una-mayor-cantidad-de-bancos\/"},"modified":"2023-07-10T15:57:48","modified_gmt":"2023-07-10T15:57:48","slug":"la-fed-quiere-endurecer-sus-controles-y-aplicarlos-a-una-mayor-cantidad-de-bancos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2023\/07\/10\/la-fed-quiere-endurecer-sus-controles-y-aplicarlos-a-una-mayor-cantidad-de-bancos\/","title":{"rendered":"La Fed quiere endurecer sus controles y aplicarlos a una mayor cantidad de bancos"},"content":{"rendered":"<p>\u00abRecomendar\u00e9 que las reglas de capital mejoradas <strong>se apliquen a los bancos y sociedades de cartera bancarias con 100.000 millones o m\u00e1s en activos<\/strong>. Un umbral de 100.000 millones someter\u00eda a m\u00e1s bancos a nuestras reglas de capital m\u00e1s sensibles al riesgo en comparaci\u00f3n con el marco actual, <strong>que se aplica a las firmas que son internacionalmente activas o tienen 700.000 millones o m\u00e1s en activos<\/strong>\u00ab, ha se\u00f1alado el vicepresidente de Supervisi\u00f3n del organismo, Michael S. Barr.<\/p>\n<p>Seg\u00fan su criterio, <strong>\u00abincluso los bancos de este tama\u00f1o pueden causar estr\u00e9s que se extiende a otras instituciones y amenaza la estabilidad financiera<\/strong>\u00ab, y considera que \u00ablas mejoras a las reglas de capital deber\u00edan mejorar la resiliencia de estas firmas\u00bb.<\/p>\n<p>Estas entidades deber\u00e1n <strong>tener en cuenta las p\u00e9rdidas y ganancias no realizadas en sus valores disponibles para la venta al calcular su capital regulatorio<\/strong>, una medida que \u00abmejorar\u00eda la transparencia de los ratios de capital regulatorio, ya que reflejar\u00eda mejor la capacidad real de absorci\u00f3n de p\u00e9rdidas de las entidades bancarias\u00bb.<\/p>\n<p>\u00abEstos cambios <strong>aumentar\u00edan los requisitos de capital en general,<\/strong> pero quiero enfatizar que principalmente aumentar\u00edan los requisitos de capital para los bancos m\u00e1s grandes y complejos\u00bb, ha manifestado.<\/p>\n<p>Pese a que no ha detallado todas las medidas propuestas, Barr ha adelantado que \u00ab<strong>cualquier cambio final a los requisitos de capital ocurrir\u00eda con tiempos de transici\u00f3n apropiados<\/strong>\u00ab.<\/p>\n<p>\u00abBuscar\u00e9 <strong>m\u00e1s cambios en la regulaci\u00f3n y supervisi\u00f3n en respuesta a la reciente tensi\u00f3n bancaria, incluida la forma en que regulamos y supervisamos la liquidez, el riesgo de tasa de inter\u00e9s y la compensaci\u00f3n de incentivos<\/strong>, adem\u00e1s de mejorar la velocidad, la agilidad y la fuerza de la supervisi\u00f3n de la Reserva Federal. Espero tener m\u00e1s que decir sobre estos temas en los pr\u00f3ximos meses\u00bb, ha manifestado.<\/p>\n<p>La investigaci\u00f3n liderada por el responsable de Supervisi\u00f3n le ha llevado a concluir que \u00ab<strong>el enfoque actual de los requisitos de capital es s\u00f3lido<\/strong>\u00ab, ya que \u00abincluye los requisitos basados \u200b\u200ben el riesgo, las pruebas de tensi\u00f3n, los colchones de capital basados \u200b\u200ben el riesgo y los requisitos y colchones de apalancamiento\u00bb.<\/p>\n<p>\u00abCon respecto a los requisitos basados \u200b\u200ben el riesgo, <strong>las normas deben actualizarse para reflejar mejor el riesgo crediticio, comercial y operativo<\/strong>. Para ayudar a promover la comparabilidad internacional, las actualizaciones de los est\u00e1ndares deben ser consistentes con los est\u00e1ndares internacionales adoptados por el Comit\u00e9 de Basilea\u00bb, ha valorado.<\/p>\n<p>Las propuestas de la Fed \u00ab<strong>terminar\u00edan con la pr\u00e1ctica de confiar en las estimaciones individuales de los propios bancos sobre su propio riesgo<\/strong>\u00ab, para lo que propone \u00abun enfoque m\u00e1s transparente y consistente\u00bb.<\/p>\n<p>\u00abActualmente, los grandes bancos utilizan sus propios modelos internos para estimar ciertos tipos de riesgo de cr\u00e9dito. Estos modelos internos para el riesgo de cr\u00e9dito adolecen de varias deficiencias. La experiencia sugiere que <strong>los bancos tienden a subestimar su riesgo crediticio porque tienen un fuerte incentivo para reducir sus requisitos de capital<\/strong>\u00ab, ha destacado.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, para las actividades comerciales de una firma, \u00ab<strong>las reglas propuestas ajustar\u00edan la forma en que la empresa mide el riesgo de mercado<\/strong>, que es el riesgo de p\u00e9rdida por movimientos en los precios de mercado, como la tasa de inter\u00e9s, el precio de las acciones, el tipo de cambio y el riesgo de materias primas\u00bb.<\/p>\n<p>\u00abLos cambios propuestos <strong>alinean mejor los requisitos de capital de riesgo de mercado con la exposici\u00f3n al riesgo de mercado y brindan a los supervisores herramientas mejoradas.<\/strong> La propuesta seguir\u00eda permitiendo que las empresas utilicen modelos internos para capturar la din\u00e1mica compleja de la mayor\u00eda de los riesgos de mercado, pero no depender\u00eda de que los bancos modelen ciertos riesgos de mercado que son demasiado dif\u00edciles de modelar\u00bb, ha concluido.<\/p>\n<\/p>\n<p>&#013;<br \/>\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00abRecomendar\u00e9 que las reglas de capital mejoradas se apliquen a los bancos y sociedades de cartera bancarias con 100.000 millones&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[104],"tags":[99],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/64087"}],"collection":[{"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=64087"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/64087\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=64087"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=64087"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=64087"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}