{"id":68470,"date":"2023-12-14T15:23:31","date_gmt":"2023-12-14T15:23:31","guid":{"rendered":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2023\/12\/14\/son-insuficientes-las-medidas-para-evitar-delitos-con-criptos-este-experto-cree-que-si\/"},"modified":"2023-12-14T15:23:31","modified_gmt":"2023-12-14T15:23:31","slug":"son-insuficientes-las-medidas-para-evitar-delitos-con-criptos-este-experto-cree-que-si","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2023\/12\/14\/son-insuficientes-las-medidas-para-evitar-delitos-con-criptos-este-experto-cree-que-si\/","title":{"rendered":"\u00bfSon insuficientes las medidas para evitar delitos con criptos? Este experto cree que s\u00ed"},"content":{"rendered":"

Por ejemplo, Espa\u00f1a puso en marcha hace meses el denominado \u00abRegistro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electr\u00f3nicos\u00bb del Banco de Espa\u00f1a (BdE)<\/strong>, que es obligatorio para profesionales y empresas que se dedican al intercambio de criptodivisas y que prestan sus servicios en Espa\u00f1a. Sin embargo, esta medida dista de ser ideal ya que, si bien \u00abrequiere documentaci\u00f3n de todo tipo\u00bb, es \u00abun mero formalismo\u00bb.<\/strong><\/p>\n

Seg\u00fan advierten expertos como el perito inform\u00e1tico Javier Rubio Alamillo,<\/strong> este registro no garantiza la solvencia de ninguna de las empresas inscritas. La situaci\u00f3n es \u00abtan grave\u00bb que, a juicio de Rubio, \u00abel registro es m\u00e1s perjudicial que beneficioso para el consumidor final<\/strong>, puesto que muchas de las empresas inscritas, se promocionan en Internet y en redes sociales, afirmando que han superado los controles del Banco de Espa\u00f1a, lo cual, evidentemente, es falso\u00bb.<\/p>\n

Todo ello, a\u00f1ade, con el \u00ab\u00fanico objeto\u00bb de \u00abatraer el capital de los ahorradores, que muchas veces se esfuma, una vez invertido en estas empresas, sin posibilidad alguna de recuperaci\u00f3n, puesto que dichas empresas son econ\u00f3mica y t\u00e9cnicamente insolventes y canalizan el dinero a trav\u00e9s de complejos entramados societarios internacionales\u00bb.<\/p>\n

Este experto denuncia que existen algunas empresas registradas que han sido se\u00f1aladas por instituciones como la Comisi\u00f3n Nacional del Mercado de Valores (CNMV), que se han inscrito en el registro<\/strong> obligatorio y que son potenciales empresas que \u00abpodr\u00edan estar realizando alg\u00fan tipo de actividad de captaci\u00f3n de fondos o prestando alg\u00fan servicio de naturaleza financiera\u00bb y que \u00abno se establecen normas de supervisi\u00f3n financiera, prudencial, gobierno corporativo, seguridad tecnol\u00f3gica ni de conducta de mercado o transparencia informativa\u00bb.<\/p>\n

\u00abNi el Banco de Espa\u00f1a ni la CNMV supervisa, por ejemplo, los riesgos financieros u operativos y de seguridad de estos negocios<\/strong> ni tiene ninguna competencia en materia de conducta sobre estos proveedores. Por lo tanto, la inscripci\u00f3n en ese registro no implica aprobaci\u00f3n o verificaci\u00f3n alguna de la actividad realizada por los proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electr\u00f3nicos por parte del Banco de Espa\u00f1a o la CNMV\u00bb, a\u00f1ade Rubio.<\/p>\n

Este perito asegura que est\u00e1 elaborando informes periciales inform\u00e1ticos en los que ha demostrado la insolvencia t\u00e9cnica de empresas que estaban inscritas en el registro del Banco de Espa\u00f1a. En algunos casos, apunta, estas empresas poseen una web que es totalmente artificial, una mera pantalla con ciertas gr\u00e1ficas donde se observan movimientos ficticios, puesto que no existe, en el ‘backoffice’, una infraestructura software que soporte tales movimientos.<\/p>\n

Recientemente, la CNMV lanz\u00f3 una alerta a los inversores sobre un intento de fraude financiero<\/strong><\/a> que se est\u00e1 difundiendo a trav\u00e9s de redes sociales utilizando pr\u00e1cticas como las descritas. Esta situaci\u00f3n fue denunciada por el actor Antonio Resines<\/strong> en el programa ‘La Resistencia’ de Movistar+, en el cual anunci\u00f3 que denunciar\u00eda a las empresas responsables de estas pr\u00e1cticas.<\/p>\n

\u00abUna vez que las rentabilidades, que suelen abonarse con los fondos de los nuevos inversores siguiendo el esquema cl\u00e1sico de la estafa piramidal o esquema Ponzi, superan el umbral cr\u00edtico determinado por la progresi\u00f3n geom\u00e9trica (exponencial) de los nuevos inversores, la empresa se desmorona, puesto que llega un punto en que ya no entran m\u00e1s inversores con los que abonar las altas rentabilidades con que se captaron a los antiguos\u00bb, sentencia.<\/p>\n

Rubio Alamillo recuerda que, para poner en marcha lo que se conoce como un ‘exchange’<\/strong> de criptomonedas, se requiere de \u00abuna infraestructura t\u00e9cnica hardware y software de extrema complejidad para permitir la realizaci\u00f3n, manual y automatizada, de compraventas de criptomonedas con otros ‘exchanges’, as\u00ed como con monederos \u00abfr\u00edos\u00bb<\/strong>, y tambi\u00e9n debe permitir interactuar con los mineros que confirman las operaciones en la cadena de bloques\u00bb.<\/p>\n

Esta infraestructura, a\u00f1ade. requiere de profesionales con unos conocimientos extraordinarios en gesti\u00f3n de proyectos inform\u00e1ticos cr\u00edticos y de dise\u00f1o de sistemas de tiempo real, as\u00ed como de unos analistas, programadores y administradores de sistemas con conocimientos sobresalientes en el mundo de la programaci\u00f3n de sistemas de tiempo real y, en concreto, del mundo de las criptomonedas.<\/p>\n

A juicio del perito inform\u00e1tico, este tipo de prestadores de servicios deber\u00edan estar sujetos a presentar auditor\u00edas inform\u00e1ticas que garantizasen la viabilidad t\u00e9cnica de estas empresas, realizadas por ingenieros colegiados, \u00fanicos competentes para ejercer dicha profesi\u00f3n<\/strong> y firmar colegiadamente tales auditor\u00edas, en base a la legislaci\u00f3n vigente.<\/p>\n

Por otra parte, se\u00f1ala Rubio, se deber\u00eda obligar a que la infraestructura f\u00edsica (es decir, los servidores), que operase los sistemas inform\u00e1ticos de tipo software de intercambio de criptodivisas y custodia de monederos electr\u00f3nicos, estuviese situada en Espa\u00f1a o, al menos, dentro de la Uni\u00f3n Europea, para que, en el caso de que la Administraci\u00f3n de Justicia decidiese intervenir la empresa por detectar alg\u00fan tipo de posible actividad delictiva y aprehender los servidores, que los fondos en criptomonedas pudiesen ser recuperables, dentro de que, como es conocido, las criptodivisas funcionan con criptograf\u00eda asim\u00e9trica y, si no se dispone de la clave privada de un monedero digital, no ser\u00eda posible acceder a los fondos.<\/p>\n


\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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