{"id":84817,"date":"2025-01-03T13:22:39","date_gmt":"2025-01-03T13:22:39","guid":{"rendered":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2025\/01\/03\/crea-tu-propia-cartera-de-fondos-para-reyes\/"},"modified":"2025-01-03T13:22:39","modified_gmt":"2025-01-03T13:22:39","slug":"crea-tu-propia-cartera-de-fondos-para-reyes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2025\/01\/03\/crea-tu-propia-cartera-de-fondos-para-reyes\/","title":{"rendered":"Crea tu propia cartera de Fondos para Reyes"},"content":{"rendered":"<\/p>\n<p><strong>1. Cuestionario para la determinaci\u00f3n del perfil de riesgo del inversor<\/strong><\/p>\n<p>Para asesorar adecuadamente d\u00f3nde invertir, es necesario <strong>perfilar al inversor<\/strong> para saber <strong>el nivel de riesgo<\/strong> que puede asumir. En cualquier momento existen infinitas carteras \u00f3ptimas para invertir pero\u2026 \u00bfpara qui\u00e9n? <strong>La posici\u00f3n patrimonial, la capacidad de asumir p\u00e9rdidas y el horizonte temporal de las inversiones son elementos clave<\/strong> para ecualizar las aspiraciones del inversor con lo que le permite su situaci\u00f3n de partida.<\/p>\n<p>Las preguntas van encaminadas a evaluar la capacidad que objetivamente tienen los clientes de tomar riesgos y la voluntad de asumirlos. A cada respuesta se le asigna una puntuaci\u00f3n que, convenientemente tratada, dar\u00e1 una puntuaci\u00f3n global que reflejar\u00e1 el perfil de riesgo del inversor. \u00c9sta permitir\u00e1 asignarle <strong>una cartera que refleje estas preferencias, en t\u00e9rminos de riesgo, rentabilidad y horizonte de las inversiones.<\/strong><\/p>\n<p><strong>2. Categor\u00edas de Activos<\/strong><\/p>\n<p>Existe abundante evidencia emp\u00edrica que constata que, para alcanzar la m\u00e1xima rentabilidad para un nivel de riesgo dado de forma consistente, es necesario <strong>explotar al m\u00e1ximo el potencial de diversificaci\u00f3n<\/strong> que se puede obtener por una combinaci\u00f3n de categor\u00edas de activos que evolucionan de manera dispar. Por este motivo, hemos seleccionado un grupo de activos como universo de inversi\u00f3n, amplio, representativo y que ofrece capacidad para poder diversificar.<\/p>\n<p>Dentro de los grandes bloques de la Renta Fija y la Renta Variable, hemos incorporado diez familias de activos: Mercados Monetarios, Renta Fija Corto Plazo Europea, Renta Fija Largo Plazo Europea, Renta Fija Corporativa, Renta Fija High Yield, Renta Variable Espa\u00f1ola, Renta Variable Europea, Renta Variable de EEUU, Renta Variable de Jap\u00f3n y Renta Variable Emergentes. Cada uno de estos activos ofrece caracter\u00edsticas que los hacen acreedores de una posici\u00f3n en las carteras \u00f3ptimas.<\/p>\n<p><strong>3. Carteras de Activos<\/strong><\/p>\n<p>La evoluci\u00f3n hist\u00f3rica de los activos pone de manifiesto que <strong>cada uno de ellos tiene caracter\u00edsticas diferentes<\/strong>, en t\u00e9rminos de la rentabilidad que se le puede exigir y la variabilidad de sus cotizaciones o volatilidad. De los activos de renta variable podemos esperar un mayor retorno, pero tambi\u00e9n m\u00e1s volatilidad; y de la renta fija, menos riesgo, pero tambi\u00e9n menos rentabilidad.<\/p>\n<p>Se toma como referencia para la construcci\u00f3n de carteras el modelo de Optimizaci\u00f3n por Media Varianza (Markowitz, 1952). Con este proceso, se calculan las carteras que tienen el menor riesgo para distintos niveles de rentabilidad o, de forma equivalente, las carteras que tienen m\u00e1xima rentabilidad para un determinado nivel de riesgo (frontera eficiente). Las carteras propuestas en el asesoramiento ser\u00e1n las carteras que obtengan <strong>una mejor relaci\u00f3n entre la rentabilidad obtenida y el riesgo asumido<\/strong>, teniendo en cuenta el perfil de riesgo del inversor.<\/p>\n<p><strong>4. Selecci\u00f3n de Fondos de Inversi\u00f3n<\/strong><\/p>\n<p>Consideramos que la gesti\u00f3n activa aporta valor a los inversores, de manera que una selecci\u00f3n adecuada de fondos de inversi\u00f3n a\u00f1ade un exceso de rentabilidad adicional al obtenido por la asignaci\u00f3n de activos que realizan los modelos de Optimizaci\u00f3n por Media Varianza.<\/p>\n<p>El fondo tiene que ajustarse a su mandato y debe obtener un <strong>buen<\/strong> <strong>resultado<\/strong>, en t\u00e9rminos de rentabilidad ajustada al riesgo en el que incurre cuando construye la cartera.<\/p>\n<ul>\n<li>Los gestores deben ser buenos a la hora de obtener rentabilidad al margen de lo que hagan sus \u00edndices de referencia: tener de forma consistente <strong>retornos al margen de lo que obtenga el mercado<\/strong>.<\/li>\n<li>Estar realizando un buen desempe\u00f1o en los \u00faltimos trimestres. Aunque rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, las estrategias de momento en los mercados financieros est\u00e1n ampliamente contrastadas como buenas aproximaciones de obtenci\u00f3n de excesos de rentabilidad. <strong>Numerosos activos tienen una apreciable inercia.<\/strong><\/li>\n<li>Los fondos seleccionados deben ser atractivos por costes. <strong>Seleccionan solo aquellos fondos que tengan unos costes globales m\u00e1s bajos.<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p>Abordar el asesoramiento en carteras de inversi\u00f3n de una forma integral y accesible, como hace Feelcapital, aporta valor desde el punto de vista de los resultados que puedan obtener los inversores, as\u00ed como en la consistencia de los mismos. <strong>Aprovecha Reyes y crea tu propia cartera de Fondos de Inversi\u00f3n.<\/strong><\/p>\n<p>&#013;<br \/>\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>1. 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