{"id":94696,"date":"2025-07-24T07:55:21","date_gmt":"2025-07-24T07:55:21","guid":{"rendered":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2025\/07\/24\/bankinter-celebra-sus-resultados-con-fuertes-subidas-que-gusta-a-los-analistas-de-estas-cuentas\/"},"modified":"2025-07-24T07:55:21","modified_gmt":"2025-07-24T07:55:21","slug":"bankinter-celebra-sus-resultados-con-fuertes-subidas-que-gusta-a-los-analistas-de-estas-cuentas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tuavaluo.com\/avaluo\/2025\/07\/24\/bankinter-celebra-sus-resultados-con-fuertes-subidas-que-gusta-a-los-analistas-de-estas-cuentas\/","title":{"rendered":"Bankinter celebra sus resultados con fuertes subidas: \u00bfqu\u00e9 gusta a los analistas de estas cuentas?"},"content":{"rendered":"

Los expertos de Jefferies<\/strong> -que tienen un consejo de ‘mantener’, con un precio objetivo de 10,90 euros, por debajo de los niveles actuales de cotizaci\u00f3n- destacan que el beneficio neto en el segundo trimestre, de 272 millones de euros, estuvo un 3% por encima del consenso<\/strong>, impulsado principalmente por el margen de intereses (NII) gracias a un fuerte crecimiento del volumen y m\u00e1rgenes resilientes.<\/strong><\/p>\n

\u00abTodas las partidas de la cuenta de resultados evolucionan mejor o en l\u00ednea con la gu\u00eda para el ejercicio 2025<\/strong>: se espera una recuperaci\u00f3n del NII en la segunda mitad del a\u00f1o tras una ca\u00edda del 5% en el primer semestre; las comisiones aumentan un 11% interanual<\/strong> (frente a la gu\u00eda de un crecimiento medio-alto de un solo d\u00edgito), los costes suben un 2% (en l\u00ednea con la gu\u00eda de crecimiento bajo-medio de un solo d\u00edgito) y el coste del riesgo (CoR) se sit\u00faa en 32 puntos b\u00e1sicos (frente a la gu\u00eda de 35\u201340pb)\u00bb, detalla.<\/p>\n

El beneficio antes de impuestos super\u00f3 el consenso en un 5%<\/strong>, al igual que los beneficios antes de provisiones. Los ingresos fueron un 3% superiores al consenso<\/strong>, mientras que los costes fueron un 1% mejores, explica Jefferies.<\/p>\n

El NII fue un 2% superior al consenso<\/strong>, creciendo un 4% respecto al trimestre anterior, aunque bajando un 4% interanual. Los m\u00e1rgenes con clientes se mantuvieron estables en el segundo trimestre frente al primero: los rendimientos de los pr\u00e9stamos se redujeron 24 puntos b\u00e1sicos, mientras que el coste de los dep\u00f3sitos tambi\u00e9n baj\u00f3 en una magnitud similar. La cartera ALCO se increment\u00f3 en 600 millones de euros en el trimestre.<\/p>\n

Los ingresos por comisiones netas estuvieron un 1% por debajo del consenso, pero en lo que va de a\u00f1o acumulan un crecimiento del +11% interanual<\/strong> respecto al mismo periodo de 2024. Los ingresos por operaciones financieras (trading) fueron de 12 millones de euros, frente a un consenso de 9 millones<\/strong>.<\/p>\n

Los costes totales fueron un 1% mejores que el consenso, con un crecimiento del +2% interanual respecto al promedio trimestral de 2024.<\/p>\n

Las provisiones totales (incluidas las ganancias\/p\u00e9rdidas por venta de activos) fueron de 108 millones de euros<\/strong>, frente al consenso de 103 millones. El coste del riesgo acumulado en el primer semestre fue del 0,32%. La ratio de morosidad (NPL) se mantuvo estable en el 2,1% respecto al trimestre anterior.<\/p>\n

Los pr\u00e9stamos a clientes superaron el consenso en un 2%<\/strong>, con un crecimiento del +4% trimestral y +7% interanual. Los dep\u00f3sitos fueron un 5% superiores al consenso<\/strong>, tambi\u00e9n con un crecimiento del +5% trimestral.<\/p>\n

En cuanto a capital, el ratio CET1 fue del 12,57%, 17 puntos b\u00e1sicos mejor que el consenso<\/strong>, con un CET1 un 1% superior y activos ponderados por riesgo (RWA) un 1% por debajo del consenso.<\/p>\n

El RoTE (rentabilidad sobre capital tangible) de los \u00faltimos 12 meses fue del 19,5%.<\/p>\n

Los expertos de Renta 4<\/strong>, por su parte, destacan de estas cuentas el margen de intereses, que crece un 4%; las comisiones netas, que aumentan un 9% en el segundo trimestre; los gastos de explotaci\u00f3n, que moderan el ritmo de crecimiento; el coste de riesgo, que se sit\u00faa en 32 pb y compara favorablemente con la gu\u00eda de 35-40 pb para 2025; y que genera +22 pb de capital en el trimestre, hasta situar el ratio CET 1 en el 12,57%.<\/p>\n


\nSource: Bolsamania.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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