Según una demanda civil de decomiso presentada por el Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ, por sus siglas en inglés) en California a la que ha tenido acceso el diario ‘Financial Times’, Capstone no tenía licencia, ocultó a los bancos estadounidenses la naturaleza de su actividad y aparentemente realizó pagos a «cientos de personas y entidades» en nombre de dos empresas no identificadas que resultaron ser las ya mencionadas Tether y Bitfinex. De acuerdo con esta información, los fiscales del Distrito Este de California han congelado unos 84 millones de dólares en cuentas de Capstone en Wells Fargo y JP Morgan.
Tether, que en el último año trasladó su domicilio a El Salvador y cuya falta de transparencia ha preocupado a las instituciones e inversores por igual, ha trabajado anteriormente con pequeños bancos con sede en Bahamas, entre ellos Capital Union, Deltec Bank y Britannia Bank & Trust.
La compañía se vio implicada en este asunto a través de su relación con un pequeño banco caribeño de Dominica llamado EQIBank, especializado en pagos en línea, que indicó a Capstone que enviara y recibiera dinero para el grupo de criptomonedas, según hace saber el DOJ. Tether y Bitfinex han declarado que son clientes de EQIBank, pero que «no tenían conocimiento de la conducta fraudulenta de Capstone» que alega la Justicia estadounidense y han subrayado que sus activos mantenidos en EQI «son limitados».
Por su parte, un abogado de Capstone declaró que la empresa «niega cualquier conducta ilícita» y tiene previsto impugnar la demanda civil «mediante una solicitud de desestimación que presentará próximamente». «Capstone ha cooperado con la investigación del Gobierno y espera resolver este asunto rápidamente», agregó el letrado.
Según ‘FT’, EQIBank presentó en junio una solicitud ante un tribunal de California para recuperar los fondos incautados y rechazó el argumento del Gobierno estadounidense de que la entidad no era un «propietario inocente», además de argumentar que Capstone lo había engañado, ya que el banco creía que la empresa estaba «debidamente registrada». El banco explicó que utilizaba intermediarios como Capstone para acceder al sistema financiero en dólares debido a las dificultades que afrontan las instituciones de pequeñas jurisdicciones para mantener relaciones bancarias.
Por su parte, según se recoge en la demanda civil, Capstone acordó trabajar para EQIBank en agosto de 2024 y tres semanas después se constituyó formalmente en Montana, el único estado de EEUU que no exige una licencia para transmitir dinero, y se registró ante FinCEN como empresa de servicios monetarios. En mayo de 2025, Citi inició el proceso para cerrar la cuenta de Capstone debido a «reocupaciones identificadas en materia de prevención del blanqueo de capitales».
Los fiscales alegan que Capstone facilitó el fraude al convertir dinero obtenido ilícitamente en criptomonedas. La Justicia estadounidense argumenta que estas transferencias implican que Capstone operaba un negocio de transmisión de dinero sin licencia en al menos seis estados donde dicha actividad constituye un delito grave.
Este caso vuelve a poner de relieve cómo Tether, que emite la mayor ‘stablecoin’ del mercado y posee más de 140.000 millones de dólares en deuda del Gobierno estadounidense, sigue teniendo dificultades para acceder a servicios bancarios básicos en las grandes instituciones financieras pese a ocupar un papel central en el sector de las criptomonedas y su sistema financiero.
Cabe recordar que Tether llegó a un acuerdo de 18,5 millones de dólares en 2021 por la Fiscalía General de Nueva York después de que una investigación concluyera que habían realizado declaraciones falsas sobre el respaldo de USDT y sobre determinados movimientos de fondos. A finales de 2023, la compañía congeló varias decenas de carteras vinculadas a personas sancionadas por EEUU. De igual modo, la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC, por sus siglas en inglés) también multó a la compañía con 41 millones de dólares por realizar declaraciones engañosas sobre sus reservas.
Source: Bolsamania.com
