Por ello, además del seguimiento que se realice a las entidades afectadas, el regulador ha recordado con carácter general a las entidades varios aspectos que deben tener en cuenta. En primer lugar, en cuanto a los órganos y sistemas de prevención, se recuerda que los sujetos obligados deben disponer de un análisis de riesgo que recoja la valoración práctica del riesgo inherente, medidas de control y del riesgo residual.
También deben contar con políticas y procedimientos escritos que prevean, entre otros, recursos humanos y técnicos adecuados, un órgano de control interno y un representante ante el Sepblac (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) y disponer de un examen anual realizado por un experto externo.
Además, se deben establecer alertas adecuadas por tipología, intervinientes y cuantía de las operaciones, que deben ser revisadas para determinar si procede el examen especial de la operación. «Se ha comprobado que gran número de entidades no han reportado alertas, y pocas han reportado la realización de exámenes especiales o comunicaciones por indicio, lo que se tendrá en cuenta a la hora de efectuar supervisiones adicionales».
Respecto a la formación, las entidades deben establecer un plan anual de formación que garantice que el personal reciba formación periódica, conozca las obligaciones legales y sea capaz de detectar operaciones sospechosas.
Como resultado de la revisión se ha puesto de manifiesto la conveniencia de completar el contenido del manual de reporte, tarea que se realizará en las próximas semanas.
Cabe destacar que esta actuación ha tenido por objeto evaluar el seguimiento de la obligación de reporte, así como de la calidad y consistencia de la información remitida, y analizar el cumplimiento por parte de las entidades de la normativa de PBCFT. Además, ha permitido obtener una visión actualizada de la situación del sector como apoyo a las tareas de supervisión y seguimiento.
Source: Bolsamania.com
